Изменения в признаках подозрительных банковских операций

На сайте регулятора появились поправки, которые ввели более 100 признаков для признания транзакции сомнительной, что может повлечь отказ в проведении или расторжение договора с клиентом. Поправки вступят в силу 1 октября 2021 года.

Кредитные организации теперь имеют право заблокировать счёт или транзакцию и пересмотреть отношения с клиентом, если подозрительные операции совершаются регулярно. Банки также могут отказать в переводе по исполнительным документам если он покажется сомнительным.

В признаки подозрительных операций больше не входят нестандартные инструкции по расчётам и выбор невыгодных условий клиентом, а также предложение высокой комиссии за услуги. Подозрительными также не будут считаться операции через представителя, не контактирующего с банком.